Что происходит
- По данным аналитиков Bloomberg, за январь—май 2021 года ведущие мировые банки профинансировали разнообразные «зеленые» проекты на $203 млрд, в то время как на углеводородную отрасль пришлось лишь $189 млрд. инвестиций. Это беспрецедентный поворот с момента заключения Парижского соглашения в 2015 году.
- С 2016 по 2020 год динамика кредитования была совершенно иной: за этот период углеводородные проекты получили от мирового банковского сектора займов и облигаций на $3,6 трлн, — против $1,3 трлн финансирования возобновляемых источников энергии и других «зеленых» проектов.
- Как показывает исследование, чемпионом «зеленого» кредитования стал французский банковский сектор: Credit Agricole, BNP Paribas и Societe Generale. Помимо французских банков, стоит также выделить Japan’s Mitsubishi UFJ Financial Group и Australia & New Zealand Banking Group, которые занимают лидирующие позиции в финансировании экологически чистых проекты.
- Доминирующую же позицию в сфере кредитования традиционной энергетики заняли крупнейшие банки США: JPMorgan, Citigroup, Bank of America и Wells Fargo. С начала 2016 года объем займов, выданных JPMorgan энергетическим компаниям, составил $256 млрд, за которые банк получил около $900 млн комиссионных.
- Тем не менее, в 2021 году JPMorgan анонсировал пакет мер, направленных на сокращение выбросов углерода в кредитных портфелях нефтегазового, электроэнергетического и автомобильного секторов. «Зеленые» инициативы объявили и другие крупные американские банки.
- Данные Bloomberg подтверждают растущее беспокойство кредиторов по поводу работы с производителями ископаемого топлива, которое выделяет больше всего CO2 на каждую производимую единицу энергии: с января по май 2021 года угольным компаниям, например, было выдано облигаций и займов только на $6,6 млрд по сравнению с $19,3 млрд за тот же период годом ранее. 9 из 10 крупнейших кредиторов угольной энергетики приходятся на китайские банки.
Что это значит
Подобная трансформация на рынке кредитования, если она продолжится, указывает на то, что крупнейшие банки мира, возможно, поддержат движение к низкоуглеродному будущему. Кажется, политики и бизнес стали воспринимать проблему изменения климата всерьез.
Это также может быть признаком того, что банковские гиганты видят преимущества «зеленых» проектов с точки зрения финансовой прибыли. Если раньше было распространено мнение, что достижение целей Парижского соглашения неотвратимо приведет к убыткам для банковского сектора, реальность показывает обратное: по данным Bloomberg, банки получают комиссию в размере около 0,6% за выдачу «зеленых» облигаций и кредитов, что на 6 базисных пунктов больше, чем аналогичные сделки для традиционных энергетических компаний.
Для достижения к 2050 году целей, закрепленных в Парижском соглашении об изменении климата, необходимы ежегодные инвестиции в «зеленые» проекты в размере $3 трлн. Можно смело сказать, что это практически невозможно без поддержки банковского сектора, — и похоже, что он наконец готов ее оказать.